Polityka KYC

Data ostatnich zmian: 24.03.2025

1. WPROWADZENIE.

Niniejsza Polityka Poznaj Swojego Klienta (Know Your Customer, KYC) (zwana dalej „Polityką”) określa zasady i procedury stosowane przez Udwin B.V. (zwaną dalej „Spółką”, „My”, „Nas” lub „Naszą”).

Na potrzeby niniejszej Polityki:

a) Strona internetowa vox.casino (zwana dalej „Stroną Internetową”).
b) Każda osoba fizyczna posiadająca konto na Stronie Internetowej (zwana dalej „Użytkownikiem”).

2. CEL TEJ POLITYKI.

Spółka wdraża środki opisane w niniejszej Polityce w celu:

• Zapobiegania naruszeniom Regulaminu Strony oraz innych obowiązujących dokumentów;

• Zapobiegania praniu pieniędzy (ML), finansowaniu terroryzmu (TF) i innym przestępstwom finansowym zgodnie z przepisami AML/CFT;

• Zakazu hazardu osób niepełnoletnich, zapewniając dostęp do Strony wyłącznie osobom pełnoletnim;

• Wykrywania i zapobiegania działaniom oszukańczym, w tym oszustwom, zmowie oraz manipulacji tożsamością;

• Zapobiegania ryzyku prawnemu, finansowemu i reputacyjnemu.

3. OCENA RYZYKA.

Spółka stosuje podejście oparte na ryzyku, proponowane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), w celu oceny każdego użytkownika w ramach niniejszej Polityki.

3.1 Ryzyko kraju/geograficzne

Kraj zamieszkania/siedziby Użytkownika oceniany jest na podstawie różnych czynników, w tym między innymi:

• Czy kraj znajduje się na liście „Państw trzecich o strategicznych niedociągnięciach” Komisji Europejskiej (zgodnie z Rozporządzeniem Delegowanym Komisji (UE) 2016/1675 i jego zmianami);

• Czy kraj jest sklasyfikowany przez FATF jako „Jurysdykcja wysokiego ryzyka objęta zwiększonym monitoringiem”;

• Czy wiarygodne źródła wskazują, że dana jurysdykcja nie posiada skutecznych przepisów AML/CFT, ma wysoki poziom korupcji lub powiązania z finansowaniem terroryzmu bądź innymi przestępstwami finansowymi.

3.2 Ryzyko klienta

Spółka ocenia profil ryzyka każdego Użytkownika na podstawie:

• Statusu Osoby Politycznie Eksponowanej (PEP);

• Obecności na międzynarodowych listach sankcyjnych, takich jak te ustanowione przez Unię Europejską (UE) i Organizację Narodów Zjednoczonych (ONZ);

• Podejrzanego zachowania lub wzorców aktywności, w tym:

Nadmierna aktywność depozytowa niezgodna z profilem Użytkownika;

Logowania z wielu urządzeń w krótkim czasie;

Współdzielenie urządzeń lub adresów IP pomiędzy wieloma kontami;

Nietypowe wzorce transakcji, mogące wskazywać na oszustwo lub ryzyko ML/TF.

3.3 Ryzyko transakcyjne

Spółka stosuje monitorowanie transakcji oparte na ryzyku, aby:

• Ocenić, czy zachowanie wydatkowe Użytkownika jest zgodne z jego profilem i możliwościami finansowymi;

• Zidentyfikować podejrzane transakcje wymagające dodatkowej analizy lub Wzmożonej Należytej Staranności (EDD) (patrz „Monitorowanie Transakcji”);

• Zapobiegać wykorzystywaniu transakcji wysokiego ryzyka lub nieproporcjonalnych w celu popełnienia przestępstw finansowych.

3.4 Ryzyko produktu

Spółka ocenia poziom ryzyka związanego z jej produktami hazardowymi i analizuje, jak ich cechy mogą być wykorzystywane do nielegalnych działań, takich jak pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Do produktów o podwyższonym ryzyku należą:

• Duże, szybkie lub wysokowartościowe transakcje mogą ułatwiać nielegalne przepływy finansowe;

• Produkty lub funkcje umożliwiające anonimowość lub minimalną wykrywalność, zwiększające ryzyko przestępstw finansowych;

• Rodzaje gier lub wzorce zakładów podatne na manipulacje lub nadużycia.
  
  

Aby ograniczyć te ryzyka, Spółka stosuje wzmocnione kontrole, monitorowanie i nadzór nad transakcjami, aby zapewnić, że jej produkty nie są wykorzystywane w celach przestępczych.

4. WERYFIKACJA.

Spółka stosuje Standardową Weryfikację (lub, w terminologii prawnej, należyta staranność) w następujących przypadkach:

A. Łączna kwota transakcji dokonanych przez użytkownika za pośrednictwem Strony osiąga lub przekracza określony próg;
B. W toku oceny ryzyka stwierdzono, że użytkownik stanowi istotne ryzyko w zakresie prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
C. Zachowanie użytkownika zawiera jeden lub więcej czynników dających podstawy do podejrzeń o naruszenie Regulaminu Strony;
D. W innych przypadkach, gdy personel Spółki uzna Weryfikację za działanie konieczne.

4.1 Dokumenty wymagane do Standardowej Weryfikacji

Podczas przeprowadzania Standardowej Weryfikacji, Spółka może zażądać od Użytkowników przedstawienia następujących dokumentów:

• Dokument tożsamości – Kopia lub zdjęcie ważnego dokumentu tożsamości wydanego przez władze państwowe, np. paszportu, krajowego dowodu osobistego lub prawa jazdy.

• Weryfikacja karty płatniczej – Zdjęcie użytej (lub planowanej do użycia) karty płatniczej. Nazwisko posiadacza karty musi odpowiadać nazwisku Użytkownika zarejestrowanemu na Stronie. W celu ochrony danych wrażliwych, kod CVV oraz wszystkie cyfry numeru karty poza pierwszymi sześcioma i ostatnimi czterema muszą być ukryte.

• Selfie z dokumentami – Zdjęcie Użytkownika trzymającego swój dokument tożsamości w celu potwierdzenia autentyczności.

• Potwierdzenie adresu zamieszkania – Rachunek za media, rachunek telefoniczny lub oficjalne wyciągi bankowe wystawione w ciągu ostatnich trzech (3) miesięcy, potwierdzające adres zamieszkania Użytkownika.

• Dokumenty finansowe – W niektórych przypadkach Spółka może zażądać wyciągów bankowych, zaświadczeń o dochodach lub oficjalnego pisma od pracodawcy w celu weryfikacji aktywności finansowej.

• Weryfikacja odręczna – Zdjęcie Użytkownika trzymającego kartkę z odręcznie napisaną informacją: a) adresem e-mail użytym podczas rejestracji konta; oraz b) datą złożenia żądania zdjęcia oraz kodem potwierdzającym.

• Dodatkowa dokumentacja – Inne dokumenty lub informacje uznane za konieczne w oparciu o ocenę ryzyka, wymogi regulacyjne lub szczególne okoliczności.

• Weryfikacja na żywo – W niektórych przypadkach Spółka może wymagać, aby Użytkownik przeprowadził rozmowę głosową lub wideo z Zespołem Wsparcia Strony w celu dodatkowej weryfikacji tożsamości.

5. DODATKOWA WERYFIKACJA DLA PEP ORAZ UŻYTKOWNIKÓW Z KRAJÓW WYSOKIEGO RYZYKA.

Spółka stosuje dodatkowe środki weryfikacji w następujących przypadkach:

A) Użytkownik jest Osobą Politycznie Eksponowaną (PEP) w rozumieniu artykułu 3(9) Dyrektywy 2015/849 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 maja 2015 r. dotyczącej zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, lub jest członkiem rodziny takiej osoby.

Zgodnie z art. 3(9) wspomnianej Dyrektywy, Osoba Politycznie Eksponowana to osoba fizyczna, która pełniła lub pełni znaczące funkcje publiczne, w tym:

a) głowy państwa, szefowie rządu, ministrowie i wiceministrowie lub sekretarze stanu;
b) członkowie parlamentu lub organów ustawodawczych o podobnych funkcjach;
c) członkowie organów zarządzających partii politycznych;
d) członkowie sądów najwyższych, trybunałów konstytucyjnych lub innych organów sądowniczych najwyższego szczebla, których orzeczenia nie podlegają dalszemu zaskarżeniu (z wyjątkiem wyjątkowych przypadków);
e) członkowie trybunałów obrachunkowych lub zarządów banków centralnych;
f) ambasadorzy, charge d’affaires oraz wyżsi oficerowie sił zbrojnych;
g) członkowie organów administracyjnych, zarządzających lub nadzorczych przedsiębiorstw państwowych;
h) dyrektorzy, zastępcy dyrektorów oraz członkowie zarządów lub równoważnych organów organizacji międzynarodowych.

Powyższa lista nie obejmuje urzędników średniego i niższego szczebla.

Art. 3(10) Dyrektywy 2015/849 definiuje „członka rodziny” jako:

a) małżonka lub osobę uznawaną za równoważną małżonkowi Osoby Politycznie Eksponowanej;
b) dzieci oraz ich małżonków lub osoby uznawane za równoważne małżonkom Osoby Politycznie Eksponowanej.

B) Kraj zamieszkania (jurysdykcja) Użytkownika został uznany za „Państwo trzecie o strategicznych brakach” przez Komisję Europejską (zgodnie z Rozporządzeniem Delegowanym Komisji (UE) 2016/1675 lub jego nowelizacjami) i/lub został uznany przez FATF za „jurysdykcję wysokiego ryzyka i objętą monitorowaniem”.

C) W innych przypadkach, gdy Spółka uzna taką procedurę za konieczną.

D) Kraj zamieszkania Użytkownika został uznany przez wiarygodne źródła za pozbawiony odpowiednich przepisów w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, charakteryzuje się wysokim poziomem korupcji lub wspiera działania terrorystyczne.

W przypadku zastosowania dodatkowej weryfikacji, Spółka wymaga przedłożenia dokumentu(-ów) lub danych dotyczących źródła majątku użytkownika, zgodnie z obowiązującymi w jego kraju przepisami prawa i regulacjami. Dodatkowo, końcowe zatwierdzenie takiej weryfikacji należy do kierownictwa wyższego szczebla Spółki.

Spółka zastrzega sobie prawo do zbierania dodatkowych danych weryfikacyjnych Użytkownika na potrzeby niniejszej Polityki. Ponadto, w przypadku gdy: a) Użytkownik odmawia przeprowadzenia weryfikacji; i/lub b) Spółka ma uzasadnione podstawy sądzić, że Użytkownik korzysta ze Strony w celach nielegalnych i nie przedstawi dowodów przeciwnych – Spółka może poinformować odpowiednie organy regulacyjne/rządowe/finansowe o zaistniałej sytuacji.

6. MONITOROWANIE AKTYWNOŚCI.

Wszystkie operacje użytkowników są sprawdzane pod kątem braku podejrzanej aktywności. Podejrzana aktywność obejmuje między innymi:

• Korzystanie z kilku kart płatniczych przez różnych dostawców płatności udostępnionych przez Spółkę;

• Uzyskanie określonego kodu błędu podczas dokonywania płatności;

• Używanie kart płatniczych wydanych przez różnych wystawców zlokalizowanych w różnych regionach;

• Korzystanie z różnych instrumentów płatniczych w krótkim czasie (karty, portfele elektroniczne, przelewy bankowe);

• Sprzeciw lub niechęć użytkownika do przeprowadzenia weryfikacji jego konta, instrumentu płatniczego lub całego konta;

• Niezgodność lokalizacji kluczowych elementów użytkownika (obywatelstwo/rezydencja, operator sieci komórkowej, geolokalizacja adresu IP, numer BIN karty itp.);

• Zasadniczy sprzeciw wobec jakichkolwiek połączeń telefonicznych lub wideo, brak przesłania zdjęcia użytkownika trzymającego dokument tożsamości (na żądanie);

• Zbieżność identyfikatora urządzenia użytkownika (telefon, komputer, tablet) z identyfikatorem urządzenia innego konta w naszym systemie.

W przypadku wystąpienia którejkolwiek z powyższych podejrzanych aktywności, sprawa zostaje skierowana do działu antyfraudowego w celu oceny ryzyka związanego z danym użytkownikiem oraz przeprowadzenia dalszych działań. Dział antyfraudowy analizuje sprawę i kieruje ją do odpowiedniego działu do dalszego rozpatrzenia.

7. MONITOROWANIE TRANSAKCJI.

Wszystkie transakcje użytkowników związane z wypłatami i depozytami muszą spełniać następujące wymagania:

• Jeżeli transakcja dokonywana jest za pomocą karty płatniczej, imię i nazwisko posiadacza musi być zgodne z imieniem i nazwiskiem właściciela konta na Stronie. Oznacza to, że użycie karty należącej do osoby trzeciej jest zabronione.

• Jeżeli transakcja dokonywana jest za pośrednictwem portfela elektronicznego, adres e-mail tego portfela musi być taki sam jak ten, który został użyty przez użytkownika podczas rejestracji konta na Stronie.

W przypadku dokonania depozytu za pomocą instrumentu płatniczego, z którego nie można później wypłacić środków, wypłata powinna zostać dokonana na konto bankowe użytkownika lub inny instrument płatniczy – pod warunkiem, że możliwe będzie wiarygodne potwierdzenie, że dany instrument należy rzeczywiście do użytkownika.

Spółka nie akceptuje płatności pochodzących z anonimowych instrumentów płatniczych (kryptowaluty, anonimowe portfele itp.). Spółka nie wypłaca środków, które zostały zdeponowane przez użytkownika, na instrumenty płatnicze należące do innego użytkownika.

8. PRZECHOWYWANIE DOKUMENTÓW I DANYCH UŻYTKOWNIKA.

Dokumenty i dane uzyskane w trakcie Weryfikacji, jak również inne dane finansowe (w tym dane transakcyjne i ich dowody pomocnicze), są przechowywane, chronione i udostępniane zgodnie z:

• Przepisami Unii Europejskiej dotyczącymi zapobiegania wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, w szczególności Dyrektywą (UE) 2015/849 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 20 maja 2015 r., zmieniającą Rozporządzenie (UE) nr 648/2012 Parlamentu Europejskiego i Rady oraz uchylającą Dyrektywę 2005/60/WE Parlamentu Europejskiego i Rady oraz Dyrektywę Komisji 2006/70/WE;

• Rozporządzeniem (UE) 2016/679 Parlamentu Europejskiego i Rady z dnia 27 kwietnia 2016 r. w sprawie ochrony osób fizycznych w związku z przetwarzaniem danych osobowych i swobodnym przepływem takich danych oraz uchylającym Dyrektywę 95/46/WE („Ogólne Rozporządzenie o Ochronie Danych” lub „RODO”);

• Ustawą o ograniczeniu postępowań prawnych (Law 66(I)/2012) Republiki Cypryjskiej;

• Polityką Prywatności Strony Internetowej.

9. ZMIANY I MODYFIKACJE.

Niniejsza Polityka może zostać zmieniona lub zmodyfikowana w dowolnym czasie, według wyłącznego uznania Spółki. Odpowiedzialność za okresowe zapoznawanie się ze zmianami w Polityce spoczywa wyłącznie na użytkowniku. Zarejestrowani użytkownicy zostaną poinformowani o wszelkich zmianach w Polityce za pośrednictwem adresu e-mail podanego przy rejestracji konta na Stronie. Dalsze korzystanie ze Strony po wysłaniu takiego powiadomienia będzie traktowane jako zapoznanie się i akceptacja zmian w Polityce.